А вот в почтовом отделении в Горелово не было никакого делопроизводства, не было докладных о доставке корреспонденции. Письма бросались в ящик, уведомления выписывались почтальоном, паспортные данные брались "с потолка"...и как результат - большинство эпизодов уголовного дела по этому отделению!

Крест на "истории"

Иногда "финансист" сам брал у метро пачку бесплатных газет и пристраивался к почтальону, заходя в подъезд вместе с ним. И естественно видел, куда опускаются фирменные банковские конверты. А в них содержались все данные на человека, кроме секретного кодового слова. Мошенники, без особых проблем купив базу данных, устанавливали недостающие детали. А после этого звонили получателю карты и, представившись сотрудниками банка, заявляли, что у них сбой в компьютерах, поэтому надо заново сверять данные. Таким образом "уточняли" и необходимое кодовое слово. А дальше следовал звонок в клиентскую службу банка, и карта активировалась. Уже на следующий день с нее снимали максимальный лимит от 25 до 40 тысяч рублей

Если представить, что каждый день люди берут кредиты, количество специально выпущенных для этого пластиковых карт посчитать просто невозможно.

Специалисты по банковскому делу уверяют, что даже если 10% людей, которым высланы карты, их активируют и начнут пользоваться, то банкам это настолько выгодно, что не страшны никакие убытки от воров и мошенников. И такого количества клиентов вполне достаточно для прибыльного ведения бизнеса.

На этом и был построен весь расчет мошенников.

Выяснилось, что пара "финансист и подруга" не единственные, кто "работал" на этой поляне. Были и другие подельники. Поначалу главный фигурант посвящал их в детали мошеннической сделки, и они , решив, что это просто, через некоторое время покидали своего босса и пробовали самостоятельно заработать шальные деньги. У них получалось, но плохо. Все-таки для этого нужно было знать много тонкостей. Кстати, при активации карты сотрудники банка имеют право отказать человеку, просто основываясь на своем внутреннем убеждении. Даже главный фигурант столкнулся с тем, что не мог ни с первого, ни со второго раза активировать карту. А его отделившиеся подельники не смогли обналичить большую часть карт даже с пятого раза.

"Финансиста" задержали в Москве. Он почувствовал, что его бизнес в Питере подходит к концу, прихватил с собой комплект еще не активированных карт и уехал покорять столицу. Свою сожительницу он готовил к работе на московском почтамте.

На сегодняшний день следствием доказано только 46 эпизодов за четыре месяца по одному банку. А сколько еще предстоит установить, ведь расследование этой масштабной аферы только началось. Информация о деятельности мошеннической группы продолжает поступать каждый день.

Но тем, чьими банковскими карточками воспользовались мошенники, легче от этого не станет, даже если дело дойдет до суда и виновные получат реальные сроки. Потерпевшим по делу признано юридическое лицо - банк. Допустим, его руководству удастся вернуть часть своих денег, но вряд ли это поможет "заемщикам", чьи карточки украл из почтовых ящиков мошенник. Они уже занесены в компьютерный "черный список". И вряд ли кто-то будет возиться с тем, чтобы вычеркнуть из него человека, который не погасил кредит только потому, что вообще его не брал. "Банки это не интересует. Кредит не погашен - все, положительная кредитная история загублена. И когда такому человеку понадобится еще кредит, любой банк имеет право отказать без объяснения причин. В нашем уголовном деле граждане оказались бесправными", - заявил следователь главного следственного управления Олег Косатенко.

***

Советы

1. Если Вам звонят из банка или другой организации, не поддавайтесь никаким просьбам и убеждениям и не предоставляйте информацию о себе по телефону. Помните, что в Конституции РФ закреплено право на личную семейную тайну. Для большинства это абстрактное понятие. А по закону, даже Ваши фамилия, имя и отчество являются личной тайной. Нужно ответственно относиться к информации о себе и уметь ее защищать.

2. Попросите назвать фамилию сотрудника банка и номер телефона, по которому можно ему перезвонить. Но перед тем, как сделать проверочный звонок, потрудитесь заглянуть в справочник и найти телефонный номер клиентской службы банка.

3. Не предоставляйте во всех магазинах данные о себе, чтобы получить карту на 5%-ю скидку. Информация накапливается, и через какое-то время она может появиться в базе данных на дисках, продаваемых по всему городу.

4. И главное, если Вы один раз взяли в банке кредит, сразу же после последней операции по его погашению необходимо письменно уведомить банк, что Вы просите ни при каких обстоятельствах не высылать Вам кредитных карт и иных документов по почте, а звонить по телефону и приглашать в офис. Такое заявление необходимо написать в двух экземплярах и отнести лично. Это надо сделать для того, чтобы официально завизировать свой экземпляр заявления.