Страница: 1/2
Инвестор дал от ворот поворот? Попросите денег у своих покупателей. В России стартует первый проект по финансированию бизнеса за счет его преданных потребителей.
Многие бизнес-проекты начинаются с того, что люди пытаются компенсировать недоступные им радости жизни.
Например, Томас Эдисон изобрел первое в
мире звукозаписывающее устройство —
фонограф, поскольку с трудом мог читать и
писать.
А сообщество футбольных инвесторов «Мой
футбольный клуб» родилось на свет, потому
что банковский консультант Ernst & Young
Дмитрий Марков порвал связки на левой ноге.
В свободное от работы время Марков играл в
футбол на любительском уровне. Во время
одного из матчей он получил травму, и
заниматься любимым видом спорта стало
невозможно. Чтобы восстановить баланс
между отдыхом и работой, Марков решил
сменить направление деятельности внутри
компании и занялся консультированием
спортивного бизнеса.
Спортивный менеджмент, по сравнению с
банковским, находился в жалком состоянии.
Выяснилось, что все команды убыточны и
особо не стремятся превращаться в
эффективные организации: спрос клубов на
консалтинговые услуги мизерный. Одним
словом, болото. «Проблема в том, что на
футбольном рынке очень мало вменяемых
инвесторов,— считает Дмитрий Марков.— Для
одних собственников футбольный клуб лишь
дополнительная социальная нагрузка, для
других — просто игрушка».
Отчаявшись увидеть эффективный
спортивный менеджмент в России, Марков
решил сам привлечь «вменяемых инвесторов».
Он предложил болельщикам скинуться и
купить футбольный клуб, которым они могли
бы управлять. Тем самым Марков фактически
обратился к технологии crowd funding — «финансирование
толпой». На Западе организации, коим не
светит получить деньги «нормального»
инвестора, нередко обращаются к карману
толпы. Для России проект Маркова —
инновация, и возможно, от его успеха или
неудачи зависит будущее crowd funding в нашей
стране.
Ангелы из улья
«Спасибо всем, кто проголосовал за наших
новых архангелов» — такое сообщение
оставил модератор на форуме проекта A Swarm of
Angels («Рой ангелов»). Ангелы — это инвесторы,
каждый из них сдал 25 фунтов стерлингов (около
$50) в общую копилку, чтобы «собрать миллион
фунтов и создать фильм, который увидит
миллион человек». Взамен они получили право
называться сопродюсерами фильма и влиять
на съемочный процесс. Архангелы — это
наиболее активные «члены роя», обязавшиеся
увеличить армию ангелов с текущих 1 тыс.
человек до необходимых 40 тыс.
Crowd funding на Западе переживает бум: проектов,
подобных A Swarm of Angels, насчитывается уже не
один десяток. Crowd funding, как правило,
начинается с инвестора-активиста, который
считает, что существуют достойные проекты,
не имеющие шансов привлечь деньги
традиционным способом. Активисты пытаются
заинтересовать этими проектами других
людей — создать «толпу». Затем каждый из
толпы добровольно жертвует в общую копилку
небольшую заранее оговоренную сумму (от $5
до $100). Взамен инвесторам обещают не так
много: эксклюзивный доступ к продукции,
право участвовать в судьбе финансируемых
проектов и гораздо реже — долю от выручки.
Можно даже сказать, что сложился
своеобразный рынок площадок по привлечению
денег толпы. Например, Indie Maverick, Have Money Will Vlog (от
англ. vlog — «видеоблог») и Fundavlog конкурируют
за инвесторов, желающих помочь независимым
режиссерам. Sella Band, Artist Share, I am Verity пытаются
привлечь деньги любителей музыки. Со
стороны может показаться, что crowd funding — это
просто новая форма финансовых пирамид.
Однако некоторые из подобных проектов уже
стали успешными. Например, в 2004 году певица
Мария Шнайдер, записавшая альбом на деньги
«толпы инвесторов» Artist Share, выиграла премию
Grammy. Этот успех потом повторили еще три
музыканта Artist Share.
У crowd funding есть как минимум два
преимущества. Во-первых, схема рассчитана
на особый тип инвестора, который, как
правило, не требует никаких денежных
дивидендов. Он ищет не шанс заработать на
своих вложениях, а взаимовыгодный обмен.
Инвестор отдает деньги, а взамен получает
право участвовать в судьбе симпатичного
ему бизнес-проекта. Во-вторых,
микроинвестор скорее всего будет лояльным
потребителем услуг и продуктов бизнеса,
который он спонсирует.
Но сrowd funding — не самая простая форма
привлечения финансов. Нужно сначала
создать толпу «ангелов», а затем постоянно
поддерживать их интерес к финансируемому
проекту. Наиболее успешно этой технологией
пользуются те, у кого уже есть готовая армия
поклонников. В первую очередь — футбольные
клубы.
Ненавистные янки
Футболисты питерского «Зенита» носят на
майках имя своего спонсора — компании «Газпром»,
на груди игроков московского «Спартака»
красуется надпись « ЛУКОЙЛ». А вот на
футболках испанской «Барселоны» до
недавнего времени вообще ничего не было, и
лишь в 2006 году появилась эмблема UNICEF. Причем
за эту социальную акцию клуб обязался сам
платить фонду $1,9 млн в год. Дело в том, что
команда является символом Каталонии, и
размещать на ее цветах коммерческую
рекламу нельзя: это было бы плевком в душу
владельцев клуба — его болельщиков.
«Барселоной» (согласно рейтингу Deloitte Football
Money League, это третий футбольный клуб мира с
оборотом 290 млн евро) изначально владеют ее
болельщики — socios. Сейчас их более 150 тыс.
Точно так же устроен и самый богатый
футбольный клуб мира — мадридский «Реал» (оборот
350 млн евро). Микроинвесторы испанских
грандов не получают дивидендов, они платят
взносы фактически лишь за право выбирать
президента клуба, которого socios определяют
прямым голосованием.
В Англии объединения фанатов-инвесторов
называют «трастами суппортеров» — всего их
в стране, по данным Дмитрия Маркова, более
семи десятков. В отличие от испанских
клубов трасты, покупая доли в клубах,
позволяют своим членам участвовать и в
оперативном управлении. Так, один из первых
трастов создали в 1992 году болельщики
команды Northampton Town, которая накопила долгов
вдвое больше своего оборота. Болельщики
смогли продвинуть двух своих
представителей в совет директоров клуба и
добились полного погашения долга к 1998 году.
Чаще всего траст создается, когда
болельщики недовольны тем, как управляется
футбольный клуб. Например, в начале этого
года фанаты «Ливерпуля», купленного год
назад американскими магнатами Джорджем
Джиллетом и Томом Хиксом, объединились в
сообщество Share Liverpoo lFC, чтобы собрать 500 млн
фунтов стерлингов и выкупить любимый клуб у
американцев. Если те, конечно, захотят его
продать. «Хватит уже „Ливерпулю“ быть
безделушкой, которую любой богач может
повесить себе на шею,— говорится в
сообщении Share Liverpool FC.— Этот клуб близок
сердцу миллионов людей по всему миру».